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中国金融挑战更多来自房产债还是股市?央行回应
最后更新: 2021-04-01 17:14:52CNBC记者提问:我有两个问题,第一个是关于中国目前面对的金融领域挑战更多在房地产债务还是股票市场,会有什么应对措施?第二个是关于今年在北京还有成都发放了一些数字货币,请问使用中有什么成绩或者是需要调整的地方?谢谢。
刘桂平:谢谢您的问题,您问了两个问题,第一个问题关于有关的挑战,涉及到相关市场的一些问题,我请我们金融市场司的司长邹澜先生来回答。关于数字货币,一会儿请我们研究局的王信局长来回答。
邹澜:谢谢您的问题。过去三年,按照党中央、国务院的决策部署,在金融委的统筹协调下,金融系统认真贯彻落实防范化解重大金融风险攻坚战的各项任务部署,取得了阶段性的成果,金融风险总体是趋向收敛的。我国金融风险是多年长期积累形成的,是体制性、机制性、周期性和行为性等因素叠加的一个结果,尤其当前疫情影响不确定性较大,宏观环境依然复杂严峻,国际资本流动的波动比较大,外部冲击引发境内金融市场波动,股市、债市和大宗商品市场面临振荡的风险,少数的大型企业集团目前还处在风险的暴露期,中低资质的企业还面临融资困境,债务违约的风险比较高。部分热点城市房价上涨的压力仍然比较大,高杠杆的中小房企的债务违约等潜在风险也是值得持续关注的。
面对这些风险,下一步,防范化解金融风险进入常态化的阶段,金融管理部门还将继续聚焦重点领域,全力做好存量风险的化解工作,同时不断完善体制机制建设,健全金融风险预防预警体系,提升金融风险防控的前瞻性、全局性和主动性,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线,为经济持续恢复和高质量发展营造良好的金融环境,谢谢。
王信:关于数字人民币,市场上的兴趣非常浓厚,大家非常关注。一方面,这和世界上越来越多的中央银行参与研发本国数字货币的队伍中来有关。另一方面,这可能也与前一段时间比特币价格大幅度上涨有关。人民银行稳步推进数字人民币的研发和测试工作,测试地区、测试场景越来越多、越来越广泛,积累了很好的经验。总体上来讲,参与机构和参与地区的反映是正面的、积极的。比如说,春节期间的数字人民币红包就是一个很好的例子。数字人民币越来越走近我们,需要我们进一步丰富相关的场景,积累更多的经验。下一步,我们会进一步推动数字人民币试点,积累更多的经验。谢谢。
彭博新闻社记者:我有两个问题,第一,美国国债收益率持续上升,中方是否担心外资包括国内的一些资本会撤离中国资本市场,中国人民银行是否有应对的方案。第二个问题,中国政府最近提出要降低政府的杠杆率,货币政策如何来配合去实现这一目标?谢谢。
刘桂平:这两个问题我分别请我们两位司长来回答,关于国债收益率降低对我们整个市场的有关影响的一些考虑,请我们市场司的邹澜司长回答。关于后一个问题,请货币政策司的孙国峰先生回答。
邹澜:关于债券市场,在不断开放的情况之下,我们对债券市场运行的情况,包括境外投资者投资中国债券市场的情况是一直保持密切关注的。过去这些年,中国债券市场发展比较快,现在的余额已经达到了118万亿元,从规模上说居全球第二位,债券品种比较丰富,交易工具比较齐全,市场的深度和广度也在不断拓展过程中,而且随着对外开放,我们借鉴国际市场的规则,对债券市场的交易、结算这些机制不断进行完善,为境外的投资者提供了更加友好、便捷的投资环境。
所以基于这种情况,我们感觉中国的债券市场还是表现出了比较强的韧性和一定的避险特征,从数据上我们也观察到,到了今年的2月末,境外机构在境内的持债规模达到了3.7万亿人民币,同比增长了62%,而且由于境外的投资者主要是央行、主权基金等中长期配置型的投资者,他们持有中国债券是比较稳定的。另外,外资持债占债券市场的比重也并不高,现在也就是3.1%,这跟国际的成熟市场相比还是算比较低的。
我们想正因为这些特点,前几天我们注意到富时罗素也最终确认将中国的债券纳入富时世界政府债券指数,下一步我们还会积极完善相关政策制度安排,持续推动债券市场的对外开放。我就回答这些,谢谢。
孙国峰:第二个问题我来回答。刚才我在介绍现代货币政策框架的时候谈到2020年中央经济工作会议、“十四五”规划和2035年远景目标纲要明确货币政策的中介目标是保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,这是货币政策框架的一个“锚”。我们应当看到货币供应量、社会融资规模增速与债务增速的走势基本上是一致的,所以货币政策框架的这一锚定方式实际上将稳定宏观杠杆率的机制内嵌进了货币政策框架之中,是十九届五中全会提出的跨周期政策设计理念的体现,有利于实现稳增长和防风险的长期均衡,也就是说货币政策实现中介目标,保持了货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,就能够保持宏观杠杆率的基本稳定,谢谢。
红星新闻记者:当前成渝正在加快西部金融中心建设,在下一步区域金融改革进程中,人民银行是否会对成渝双城经济圈作出新部署,是否会有一些区域金融政策支持的出台?同时,我还关注到近期中小银行被曝出“彩礼贷”、“墓地贷”等消费贷变种模式,请问央行是否会对中小银行的变种贷款行为进行规范,会如何规范?谢谢。
刘桂平:实际上你也提了两个问题,第一个问题是关于成渝双城经济圈建设的有关考虑,我请我们研究局的王信局长来回答。后一个也是最近比较热的一个话题,涉及到相关信贷产品的创新的一些看法,我请市场司的邹澜先生回答。
王信:谢谢您的问题,成渝双城经济圈建设是以习近平总书记为核心的党中央作出的重大战略部署,是一个重大的区域发展战略。刚才刘行长也介绍了若干重大区域发展战略,包括粤港澳、长三角、京津冀、雄安新区等,成渝双城经济圈是又一个重大的区域发展战略,对于进一步促进西部大开发,加快西部经济金融发展具有重要的意义。人民银行在成渝双城经济圈的建设中做了大量的工作,根据党中央、国务院的部署,首先是积极参与《成渝地区双城经济圈建设规划纲要》的起草、编制,深入研究金融相关内容。同时,现在我们也正在会同相关部门,以及四川省、重庆市,进一步研究金融支持成渝双城经济圈、支持成渝共建西部金融中心的重大战略部署。重庆市和成都市有不同的发展特点,在金融方面也各有特色,所以我们在研究和制定金融支持政策时,将在共性的基础上、在一体化发展的基础上更好地发挥各自特色,进一步探索金融改革开放的创新举措,更好促进成渝双城经济圈的发展。谢谢。
邹澜:我来回答您的第二个问题。“彩礼贷”、“墓地贷”这件事情引起了社会的热议,我们认为个别银行打着所谓金融创新的旗号,挑战社会痛点,引导居民过度负债,触及社会公序良俗的底线,脱离了金融服务实体经济的本职。但同时,这类贷款本质其实就是居民消费贷款,通过制造噱头的方式来宣传获客,这也反映出部分中小银行自身服务能力的不足,以及金融发展面临的一些困境。所以,尽管是个别银行,我们觉得也应该引起足够的重视,针对这个问题,我们有三个方面的考虑。
第一,要继续督促银行业金融机构调整优化信贷结构,把资金更多的投向中小微企业等实体经济,坚持服务实体经济的本分。
第二,人民银行会配合银保监等部门对中小银行的产品创新和业务准入实施有效的监管和指导。支持银行在风险可控、审慎合规的前提下结合实体经济的实际需要来创新针对性的产品服务,对于有悖公序良俗,与国家大政方针背道而驰的做法,及时予以纠正。
第三,多措并举切实提升中小银行服务实体经济的能力,还是要让他们做到能贷、愿贷、会贷。我就回答这些。
刘桂平:关于后面这个问题我也补充说两句,我也非常感谢媒体朋友们对金融服务以及金融创新方面提供的有关监督和报道,也有利于我们了解相关的信息,更好的来创新产品,为实体经济、为广大的城乡居民提供有效的高质量的服务。谢谢。
标签 中国人民银行- 责任编辑: 林铃锦 
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