三部门向社会征求意见，现金存取超5万将不再硬性登记用途

APP下载

扫一扫

下载观察者APP

三部门向社会征求意见，现金存取超5万将不再硬性登记用途
- 王力邮箱：wangli@guancha.cn
分享到：

2025-08-11 17:37:53 字号：A- A A+ 来源：观察者网

近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，截止日期为2025年9月3日。

此次修订最引人关注的变化是取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求，标志着我国反洗钱监管从“简单阈值”管理模式向“风险为本”的精细化方向转变。

2022年1月，三部门曾发布类似管理办法，规定商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，需识别客户身份并登记资金来源或用途。该规定引发社会广泛争议，部分公众认为此举增加了业务办理的繁琐性，甚至可能侵犯个人隐私；而支持者则认为这是打击洗钱犯罪、维护金融安全的必要手段。由于争议较大，该办法在2022年2月宣布暂缓实施。

此次新规不再保留5万元以上现金存取需登记资金来源或用途的要求，但金融机构仍需对单笔超过5万元的现金汇款、实物贵金属买卖等交易开展尽职调查，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件。同时，新规强化了高风险交易的监管，要求金融机构对洗钱或恐怖融资风险较高的情形采取更严格的尽职调查措施，包括了解资金来源和用途。

业内人士分析，这一调整体现了监管部门在反洗钱监管与便利正常经济活动之间的平衡。此外，这一调整旨在确保反洗钱调查和案件追溯的连续性，同时也对金融机构的数据管理能力提出了更高要求。

此次征求意见将持续至9月3日，业界普遍预期，新规有望在反洗钱金融行动特别工作组（FATF）第五轮互评估前正式落地，成为中国反洗钱监管迈向精细化、国际化的重要一步。

本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。
|

举报
- 违反法律法规
- 垃圾信息、广告
- 色情、淫秽信息
- 人身攻击
- 谣言、不实信息
- 冒充，冒用信息
- 破坏社区秩序
- 其他
- 涉未成年人有害信息
观察者网举报制度规范
确定取消
标签金融银行反洗钱法
- 责任编辑: 王力
- 罗马仕所持40万股权被冻结
  
  2025-08-11 16:13 观网财经-科创
- 快手“曲线”入局外卖：新增独立入口，商品主要来自第三方
  
  2025-08-11 15:58 观网财经-互联网
- 美国建厂一年就关门！摩托罗拉前高管：美国人不习惯打螺丝
  
  2025-08-11 15:46 观网财经-科创
- AI终端爆发？低功耗显示是关键
  
  2025-08-11 15:09 观网财经-科创
- “智能眼镜一定会取代手机，大厂加入能进一步教育市场”
  
  2025-08-11 14:11 观网财经-科创
- 胖东来回应招聘“刑释人员”：歧视只会造成更大的矛盾
  
  2025-08-11 11:42 观网财经-消费
- 新央企董事长，拜访任正非
  
  2025-08-11 11:23 观网财经-科创
- 胖东来回应招聘刑释人员
  
  2025-08-11 11:00 大公司
- “携号转网应该是改善服务，反而演变成恶性竞争的手段”
  
  2025-08-11 10:47 观网财经-科创
- 华为即将发布AI推理领域突破性成果；GPT-5差评如潮GPT-4o紧急重新上线
  
  2025-08-11 08:48 科技前沿
- 88VIP权益再更新，88元可开通盒马X会员年卡
  
  2025-08-09 11:47 观网财经-互联网
- 茶咖日报｜“奶茶界双十一”战报出炉：销量普遍超预期
  
  2025-08-09 11:46 观网财经-消费
- 算得快、看得清、走得稳的数据中台，正在成为中国千亿外贸巨头的“秘密武器”
  
  2025-08-09 11:46 观网财经-科创
- 被特朗普要求“立即下课”，英特尔CEO回应
  
  2025-08-09 07:35 观网财经-科创
- 雷军向海外转出50亿美金？小米辟谣
  
  2025-08-08 20:58 观网财经-科创
- 尊湃窃密案细节曝光：有人白天在华为，晚上去尊湃
  
  2025-08-08 20:42 观网财经-科创
- 筹划发行H股，绽家母公司若羽臣欲“双重上市”
  
  2025-08-08 19:53 观网财经-消费
- GPT-5大提升，o3对抗赛夺冠，但OpenAI越来越难让人惊艳了？
  
  2025-08-08 18:13
- 增收不增利大跌8%，中芯国际称国内客户需求猛涨
  
  2025-08-08 16:16 观网财经-科创
- AR创业者亲述：在美国做中国的事情，成本将暴涨好几倍
  
  2025-08-08 14:42 观网财经-科创
搜索

   观察者头条查看全部

此时，美驻华大使在北京“硬刷存在感” 评论 57

“解放军军演现实性越来越强，台当局赢不了” 评论 9

“又想跟中国争，美国撺掇各国签协议，但争议很大” 评论 45

断供、断线、断念！多军种开展联合立体火力打击评论 74

中国有望登顶，终结日企20余年霸主地位评论 182

   风闻 · 24小时最热查看全部

   最新视频查看全部
最新闻 Hot
快讯

Copyright © 2014-2024 观察者 All rights reserved。
沪ICP备10213822号-2 互联网新闻信息服务许可证：31220170001 网登网视备（沪）02020000041-1号互联网宗教信息服务许可证：沪（2024）0000009 广播电视节目制作经营许可证：（沪）字第03952号
增值电信业务经营许可证：沪B2-20210968 违法及不良信息举报电话：021-62376571

沪公网安备 31010502000027号中国互联网举报中心上海市互联网违法与不良信息举报中心

返回顶部