观察员
-
金钟：美国用金融制裁威胁中国，这场持久战怎么打？
-
金钟经济学博士，宏观投资人
最后更新: 2020-12-15 10:19:34【文/观察者网专栏作者 金钟】
特朗普执政进入倒计时，针对中国的各种制裁命令纷至沓来。被制裁的人里面有人大副委员长，有普通社区民警，甚至还有刑满释放的黑社会成员。
中国外交部迅速做出回应，对于美国的制裁进行了反击。
美国的制裁措施，通常包括了禁止入境、冻结美国境内资产以及禁止美国人与被制裁对象进行交易等等。在这些措施里，美国对于外国人的金融制裁恐怕是杀伤力最大的一个手段。
美国的金融制裁，一般来说就是禁止美国银行与被制裁者进行交易。乍一看起来这没什么，这世界上银行这么多，不能和美国银行做生意，选择其他国家的银行就好了。
可是事实没有这么简单。金融制裁的破坏力到底来自哪里呢？
在经济层面上，美国金融制裁的最核心就是美元霸权。虽然美国目前的GDP只占全世界GDP的四分之一左右，但是全球一半以上的跨国银行贷款和流通债券都是美元计价。
而绝大部分的美元交易的清算主要通过两个网络系统进行：Fedwire（美联储转移大额付款系统）和the Clearing House Interbank Payments System（CHIPS，银行间支付结算系统）。
其中Fedwire是美联储控制下的清算系统，CHIPS是负责清算95%的全球跨国美元交易的美国最大私营清算系统，即使美国以外的两家银行之间的美元交易，最后也会通过这两个系统将资金往来最终确认交割。
于是，当某个外国人或者企业被美国实施金融制裁，即使被制裁人没有在美国银行开户，如果他通过其他国家的银行户头进行了美元交易，这些美元还是会通过清算系统进入美国金融网络，从而被冻结。
前几年欧洲就有一个有名的案例，某个商人参与了违反美国制裁法令、但是在欧洲境内合法的交易，虽然这个欧洲商人的交易对象也是欧洲人，这两个人都没有违反自己所在国家的法律，但是由于他们的交易货币是美元，这个商人的银行财产被全部冻结并遭到美国起诉。
这是美国金融制裁的第一层杀伤力的来源。
对于很多人来说，不在美国银行开户，不用美元进行交易，似乎就可以避过金融制裁。
在上世纪80年代的时候的确这样就可以绕过美国的金融制裁，但是从90年代以来美国通过控制国外银行的美元交易渠道不断收紧对国外银行的控制，在911以后更是利用反恐这个借口深入监控国际银行之间常用的通讯网络系统：the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT，环球银行金融电信协会)。
SWIFT总部设在欧洲，是欧美银行主导的、覆盖到全球绝大多数银行的一个信息交流网络。我们可以把SWIFT看成一个只有银行能够登陆的微信平台，每一笔跨国的银行间资金流动都需要参与的银行在SWIFT上互通消息进行确认。
虽然SWIFT没有清算资金的功能，但是作为覆盖面最广、使用最频繁的金融信息网络平台，当美国利用反恐的借口掌握到了海量的后台数据，那些美国以外的银行即使不用美元，他们的跨国资金流动也被美国监控了起来。因此，当美国掌握了那些国外银行有被制裁人的户头这个信息，他们就可以利用掐断美元清算渠道来威胁那些国外银行，迫使国外银行冻结被制裁人的资产。
更进一步的，美国也可以威胁其他银行不要和那些拥有被制裁人户头的国外银行进行资金往来。这两年美国对于伊朗的金融制裁就基本上覆盖了伊朗所有的银行，基本断绝了伊朗银行通过SWIFT对外进行贸易结算和资金往来的正常通道。
-
本文仅代表作者个人观点。
- 责任编辑: 吴立群
-
虎牙斗鱼合并案被审查，虎牙回应：积极配合
2020-12-14 19:26 上市公司 -
农行被罚没198万：违规收取低保账户等年费和账户管理费
2020-12-14 18:51 -
市监总局：正在依法审查虎牙斗鱼合并等案件
2020-12-14 14:09 反垄断 -
反垄断局顶格处罚阿里、阅文、丰巢各50万元
2020-12-14 13:57 反垄断 -
黑名单施压，纳斯达克将移除四家中国公司
2020-12-14 11:04 大公司 -
苏州数字人民币红包体验：线上支付首推“子钱包”
2020-12-13 14:49 -
证监会：生猪期货2021年1月8日挂牌交易
2020-12-12 08:26 -
脸书或遭拆分，曾拿中国做"挡箭牌"
2020-12-11 21:55 反垄断 -
-
流动性紧张，紫光集团境内外债券同日违约
2020-12-11 14:29 上市公司 -
普涨风口已过，物管企业IPO估值两极分化
2020-12-11 11:41 中国房市 -
“蛇吞象”酿债务危机，天齐锂业引澳洲战投救场
2020-12-09 17:30 上市公司 -
医用钴-60放射源实现国产化，伽玛刀装上“中国芯”
2020-12-08 14:25 医学 -
格力发布首款5G手机
2020-12-08 14:18 上市公司 -
另一美国法官下令阻止对TikTok禁令
2020-12-08 12:44 大公司 -
中芯国际“北上扩产”获国家大基金80亿力挺
2020-12-07 15:40 上市公司 -
深陷舆论风口，沃森生物改口不卖了
2020-12-07 09:19 股市 -
“十三五”，我们这样走过：一心听号令 一切为打赢
2020-12-06 09:41 习主席带领我们强军 -
新加坡金管局公布数字银行牌照申请结果 蚂蚁集团入选
2020-12-05 11:57 大公司 -
自如进场：蛋壳业主和租客改签可减一个月房租
2020-12-04 21:33 中国房市
相关推荐 -
-
断供、断线、断念！多军种开展联合立体火力打击 评论 49
中国有望登顶，终结日企20余年霸主地位 评论 168
特朗普表态：不担心 评论 251
强拆巴拿马华人纪念碑，原来她蓄谋已久？ 评论 179
拖太久！“内塔尼亚胡不断搞破坏”，美国没耐心了 评论 28最新闻 Hot
Copyright © 2014-2024 观察者 All rights reserved。
沪ICP备10213822号-2 互联网新闻信息服务许可证：31220170001
网登网视备（沪）02020000041-1号 互联网宗教信息服务许可证：沪（2024）0000009
广播电视节目制作经营许可证：（沪）字第03952号
增值电信业务经营许可证：沪B2-20210968 违法及不良信息举报电话：021-62376571
沪公网安备 31010502000027号
中国互联网举报中心
上海市互联网违法与不良信息举报中心
