交行、工行、浦发三家银行收千万级罚单，累计过亿

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交行、工行、浦发三家银行收千万级罚单，累计过亿

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2025-12-20 23:06:08 字号：A- A A+ 来源：观察者网

12月19日，中国人民银行与国家金融监督管理总局同日披露多张巨额罚单，涉及交通银行、工商银行及浦发银行三家大型银行，累计罚款金额超1.2亿元人民币。

交通银行被罚6783.43万元

中国人民银行网站12月19日消息，央行发布行政处罚信息显示，交通银行因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，累计罚款约6783.43万元。

交通银行因违反11项违法行为被处以警告人民银行网站

处罚信息显示，交通银行涉及的违法违规情形涵盖账户管理、清算管理、特约商户实名制管理、反假货币业务管理、财政存款或资金管理、国库科目设置和使用，以及信用信息采集、提供、查询和相关管理等多个方面。

同时，该行还存在未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明客户开展交易或为其开立匿名账户、假名账户等问题。

此外，该行13名相关责任人一并被追责，罚款金额介于0.4万元至17万元之间，其中2人被给予警告。

据《证券时报》报道，交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。

“交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。本行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。”该行称

工商银行被罚3961.5万元

同日，工商银行也因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。

交通银行因违反10项违法行为被处以警告人民银行网站

处罚信息显示，工商银行存在多项违法违规行为，涉及金融统计、账户管理、清算管理和特约商户实名制管理规定，以及反假货币业务管理和信用信息采集、提供、查询相关管理要求；同时还包括未按规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录，未按要求报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明客户开展交易等问题。

针对上述违法违规行为，中国人民银行依法作出行政处罚决定，决定日期为2025年12月10日。同时，17名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在2万元至15万元不等，其中4人同时被给予警告。

对此，工行负责人也做出了类似交行的回应，2021年、2023年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉及问题均发生在2023年以前。

负责人称，“工商银行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以“防风险、强监管、促高质量发展”为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。”

浦发银行被罚1560万元

此外，国家金融监督管理总局网站12月19日披露的罚单显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等被罚款1560万元。

具体来看，该份涉浦发银行的罚单信息显示，多名相关责任人一并遭罚，其中有6名相关责任人被警告并罚款共计30万元。同时，监管部门还对7名相关责任人作出禁业处罚，禁业期限为5年至15年不等，禁止其在相应期限内从事银行业相关工作。
本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。
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