电信诈骗的根就在台湾

中国社科院台湾研究所助理研究员张华曾经在2014年第3期《世界知识》发文，详细分析了台湾电信诈骗的前世今生。

张华指出，中国大陆的电信诈骗最早源自中国台湾地区。20世纪90年代，台湾某些犯罪分子利用发放传单和使用“王八卡”电话（冒名申请的电话卡）的方式，声称受害人中刮刮乐和赌马等大奖，但在领奖前必须先寄出一定额度的税金。

在被害人汇出第一笔钱后，诈骗集团再以律师费、手续费、公证费等名目，一次又一次要求被害人汇钱，直到被害人幡然醒悟或钱财被榨干为止。早期，这种骗术都是采用不断画大饼的方式，让被害人误以为“天上掉馅饼”，其结果却是被害人任由诈骗集团予取予求，陷入“心有不甘”又“欲罢不能”的苦楚。

电信诈骗在岛内引发天怒人怨后，台湾当局的打击力度有所加大。2004年，台湾当局专门开展“反诈骗行动年”，“行政院”成立跨“部会”平台向电信诈骗犯罪宣战，从严把关电话卡申办，实行金融账户警示冻结机制，规定取款机每次转账金额不得超过3万元，并开设“165反诈骗专线”。台湾“最高法院”检察署成立“查缉电话电信诈骗恐吓督导小组”，“法务部”提议研修“电脑处理个人资料保护法”，并成立保护个人资料专责机关。

在台湾当局的打击下，台湾诈骗集团开始“产业外移”，先把诈骗机房搬到大陆沿海地区，此后又向大陆内部转移，现今则是开始转往东亚和东南亚地区。在将诈骗手法复制到大陆的同时，台湾诈骗集团还积极谋求“国际化发展”之路，加速向东南亚、东亚其他地区的扩展，触角遍及日本、韩国、泰国、菲律宾、马来西亚等国。　　

张华解释，台湾电信诈骗集团的惯用操作模式是，首要犯罪分子雇佣培训呼叫人员，同时在诈骗对象地设立多个冒名账号，当受害人将金钱汇至该账号后，由专门人员进行提取（被称为“车手”），然后再存入指定账户。也就是说，电信诈骗一般由呼叫人员和车手两部分人组成。

在两岸间进行诈骗的多数情况是，诈骗首要嫌疑人是台湾人，他们通过直接雇佣台湾人或者在大陆培训人员进行呼叫诈骗，同时在台湾开设多个账号，并由台湾方面的车手取款。也就是说，电信诈骗的上游在大陆，下游在台湾。在2009年4月《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》签订之前，台湾当局虽然采取多种措施予以严厉打击，但成效甚微，因为只能抓捕“车手”，无法擒获实施诈骗的头目，控制诈骗的上游。台湾警方对诈骗集团的多次扫荡也证明，落网的诈骗分子多是集团内部最底层成员，头目则逍遥法外。

据统计，2009年6月至2012年12月，台湾刑事局在大陆的协助下，共侦破电信诈骗集团497件，逮捕9049人。其中，两岸合作侦破跨境电信诈骗犯罪集团39件，逮捕4412人（包括台湾嫌疑人2670人、大陆嫌疑人1696人）。在两岸警方的共同努力下，岛内电信诈骗案发数量和涉案金额大幅下降，从2008年的4万余件下降至2012年的2万余件。至于诈骗案件损失金额，则从2008年的117.5亿元（新台币，下同）下降到2012年的44亿多元。　

正如叶毓兰所分析，张华也强调，虽然两岸共同打击电信诈骗已经取得了一定的成果，但是电信诈骗仍是屡禁不止、屡打不绝，其中一个重要原因就是台湾法令对电信诈骗犯的刑罚不足。一般情况下，诈骗集团的主嫌犯往往只判一两年的有期徒刑，共犯也不过是六个月以下的有期徒刑，甚至可以易科罚金（用缴纳罚金的方式代替原宣告的刑期的制度）。因此，电信诈骗多数是累犯，往往后脚刚刚迈出监狱大门，前脚重又踏入诈骗集团。

与台湾相比，大陆对电信诈骗的严惩力度较大。2011年菲律宾曾将14名台籍嫌犯遣返大陆，一名台湾电信诈骗分子在大陆被判处无期徒刑，其他犯罪分子也被判处10年以上的有期徒刑。

此外，张华还表示，台湾和大陆对第二类电信（向电信固网及行动电话等第一类电信业者租用，主要从事网络电话服务及语音单纯转售服务等）的管理不够规范，也是犯罪分子进行大规模诈骗的重要原因。