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钱宝网张小雷自首计划酝酿了3年:责任并不是我一人的,还有宝粉的贪欲
关键字: 钱宝网张小雷张小雷自首计划网络平台非法集资据央视新闻1月21日报道,近日,网上不断有消息爆出,因为一个人的投案自首,引起了一个人数众多的群体的震动,很多人从不相信到猜疑再到惊慌忧惧。不仅如此,一些网络平台也因此受影响,出现危机或直接关闭。
钱宝网实际控制人张小雷
张小雷涉嫌非法集资投案自首
2017年12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。他的自首书上清楚写着:“因违反国家相关规定,采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。”
犯罪嫌疑人 张小雷:毕竟触犯了国家法律,作为我来讲,首先要承担法律责任,我选择投案自首。
就是这么一条简短的消息,却激起了网民的高度关注。原因很简单,这个投案的张小雷是钱宝网的实际控制人,而钱宝网曾是一个让众多投资者快速致富的神话之地。现在,张小雷的投案让神话破灭了,参与者们自然担心他们投进去的钱和致富梦也将付之东流。
南京市公安局经济犯罪侦查支队 副支队长 韦民:他是12月26号上午到我们南京市公安局来投案自首,那么张小雷他感觉到现在这种模式,已经没有办法再维持下去,他想用这种到公安机关来主动投案自首的方式来结束他的钱宝网的运行。
2017年12月26日,钱宝网实际控制人张小雷来到南京市公安局写下一纸声明,向警方投案自首。
张小雷,49岁,天津人。自2010年起他分别注册成立了江苏钱旺智能系统有限公司、南京钱宝信息传媒有限公司等系列“钱宝系”企业。2012年,依托钱旺、钱宝公司的“钱宝网”上线运行,通过对外宣传“交押金、看广告、做任务、赚外快”,以高额收益为诱饵,持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式,利用众多第三方支付平台和网银,向不特定社会公众大量非法吸收资金,集资参与人遍布全国各省、区、市。
南京市公安局经济犯罪侦查支队 副支队长 韦民:我们迅速以张小雷等人涉嫌非法集资立案,同时27号当天我们对这个公司21个人, 这个里面有高管,还有一些为整个非法集资提供帮助的人,分别给予了刑事拘留。同时对公司的一些资金,我们进行了冻结。
简单“任务”高额“回报” 非法集资是本质
据了解,钱宝网的集资参与人众多,那么它究竟是用了什么样的办法吸引了这么多人参与集资的呢?
“交押金、看广告、做任务、赚外快”,这个颇具诱惑力的宣传语,是钱宝网短短数年间快速崛起的秘诀。钱宝网承诺注册成为参与人后,只要缴纳一定数额的押金就能领取任务,在规定的期限内完成任务,就能获取丰厚回报。那么,这会是什么样的任务,又该怎么完成任务呢?
所谓的任务就是点击收看广告,不同的任务需要交纳数额不等的“保证金”,“保证金”越多则收益越高。南京的张先生是参与人之一,去年底他投入了12万多,在他看来,这个任务很简单,无论男女老幼,只要看得懂会操作就能顺利完成。
参与人 张先生:你有保证金进去,保证金进去一般要锁定,比如三十天还是五十天,然后每天要去看任务的介绍,然后有一些要填反馈,分把钟吧。
相比任务的简单性,回报就显得尤为丰厚。张先生的12万多投入,一个多月就能拿回7000多收益,年化收益率近50% ,高于银行理财产品约10倍,钱宝网称之为“工资”。正是这样的高回报让张先生欣喜之余,连收益也没舍得取出,继续放在钱宝网里领任务获取新的收益。
参与人 张先生:如果你投的钱越多,它的这个收益就越高,为什么钱宝网里面很多(投入)几十万上百万上千万(的人),你领取的任务越大它的那个收益就越高。
在任务简单易操作的前提下,参与人只要投的多时间长,就能获得更高的收益。按照钱宝网承诺的收益折算,钱宝网非法集资的年化收益率在40%—60%之间。这样的投入产出比不仅牢牢拴住了老用户,也不断吸引着新用户的参与。创办钱宝网的张小雷声称设置看广告的任务是为了吸引关注、提高点击率、形成高流量从而招来广告商的加盟投放。但事实上,钱宝网几年来几乎没有招来广告投入,曾任公司战略发展研究中心主任的杨某说,那些网上给参与人做任务的广告几乎都是钱宝系企业的自我宣传。
犯罪嫌疑人 杨某 :大部分的这种大额的(广告)任务呢,基本上都是一些(钱宝系)公司的一些所谓项目的这种介绍PPT啊,这种宣传类为主的(广告)应该是没有什么收益的。
从记者的调查看来,既然广告是幌子,那么完成看广告的任务是那么轻松简单也就不难理解了。既然是简单任务,那么高额收益又是什么呢?
江苏三法律师事务所律师 王炜:如果报酬或补贴是跟我的劳务或者劳动关系、劳动量是挂钩的,那么可以谈得上一种补贴或者报酬吧,但是如果说只跟我投资的钱挂钩的话,钱多补贴就多,钱少补贴就少,那么本质上还是一个披着补贴的外衣,实际上是行一种分配的事实。
“雷的盛宴” 借新还旧庞氏骗局
钱宝网上的任务按照保证金的数额划分等级,这里的保证金究竟保障什么?数额庞大的保证金又用去了哪里呢?
按照钱宝网的规定,缴纳保证金或称押金是参与人领取任务的门槛,在做任务期间,保证金不能取回,只有完成任务后,保证金才随着工资报酬一起返回参与人账户。
犯罪嫌疑人 张小雷:押金(保证金)交给钱宝网,钱宝网管理。
钱宝网要求参与人在线绑定个人银行卡,开通充值和提现功能,张小雷等人在银行设立资金池账户,通过众多第三方支付平台和网银收取参与人的保证金。
江苏三法律师事务所律师 王炜:保证金在法律上是为了保证合同履行的一种担保方式,如果保证金是用于支付前面的本金或者利息,而不是用来担保后面合同的履行,那么这个保证金只是披着保证金外衣的吸储的一种手段。
那么,沉淀在张小雷资金池里的巨额资金又被分配到哪里呢?在高息回报的诱惑下,钱宝网会员规模迅速扩张。张小雷称,截至案发时,钱宝网日活跃用户达百万。如此规模的用户意味着一笔巨额利息开支。张小雷坦言,钱宝网吸收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。
盛宴落幕 虚假宣传吸引集资
为了维持“高息支付”的链条,需要吸引更多的资金支持。如何招徕更多的集资参与人?张小雷精心炮制了一个“钱宝系”产业帝国的假象。
在钱宝网铺天盖地的广告宣传中,“钱宝系”企业有70余家,涵盖电商、地产、足球、甘油、共享单车等不同领域。但警方调查显示,有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以覆盖所需的高额利息。
犯罪嫌疑人 张小雷:大概有20家左右吧。
民警:实际经营20家左右?
犯罪嫌疑人 张小雷:对对。
但即使有20多家有实际经营的企业,其中大部分还是为了扩大宣传而设立,如成都商肃、上海洋井、上海藤榕、上海商眸、上海定菱等多家公司,这些公司原属钱宝公司的业务部门,被分别另立名号成立公司,仍然是为钱宝网非法集资提供运行、资金支付、客服、宣传等支撑服务,因业务往来产生的都是内部关联交易,并不产生实质性经营利润。其中,负责为钱宝网收付资金的成都商肃公司对外宣称年利润达10亿元。
- 原标题:任务简单回报高?钱宝网实际控制人自首,揭秘非法集资本质
- 责任编辑:吴娅坤
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