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瑞信自曝财报存在“重大缺陷”引发金融市场震荡,瑞士央行:如有必要将提供流动性
最后更新: 2023-03-16 09:10:27【文/观察者网 熊超然】当地时间3月15日,在瑞士信贷集团(Credit Suisse)披露其财务报告程序存在“重大缺陷”,并呼吁瑞士央行“如有必要”提供金融支持后,连带此前美国硅谷银行倒闭引发的市场动荡,人们对于全球金融体系的稳定性又有了新的担忧。
这种担忧已经在股票市场上有所体现,而瑞信最大股东沙特国家银行(Saudi National bank)“不急于提供更多现金帮助支撑瑞信”的表态,也让瑞信面临到的问题更加复杂。
终于,在当地时间3月15日晚间,瑞士国家银行(SNB,瑞士央行)和该国主要金融监管机构瑞士金融市场监管局(FINMA)发表联合声明称,瑞信满足了针对具有系统重要性银行的资本和流动性要求,但同时表示,“如有必要,瑞士央行将向瑞信提供流动性。”
最新消息显示,瑞信集团已表示将采取行动增强流动性,将从瑞士央行借款多达500亿瑞士法郎。
此前一天(14日),瑞信在当天发布的年度报告中称,在2022年和2021财年的报告程序中发现“重大缺陷”。而就在上周,美国证交会提出了对其财务报表的担忧,并对瑞信进行了新的审查。受此消息影响,瑞信股价暴跌,再加上近期硅谷银行暴雷,银行类股也集体下跌。
《华盛顿邮报》报道截图
瑞士国家银行和瑞士金融市场监管局首先在声明开头明确指出,美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延的风险,适用于瑞士金融机构的严格资本和流动性要求确保了市场稳定性。
声明先是称,瑞信满足了针对具有系统重要性银行的资本和流动性要求,声明随后又写道:“如有必要,瑞士央行将向瑞信提供流动性。”
声明还提到,瑞信的股价及其债务证券价值最近几天尤其受到了市场反应的影响,瑞士金融市场监管局将与瑞信银行保持非常密切的联系,并掌握与监管法律相关的所有信息。同时,瑞士金融市场监管局和瑞士国家银行也将密切关注事态发展,并与瑞士联邦财政部保持密切联系,以确保金融稳定。
瑞士国家银行和瑞士金融市场监管局联合声明截图
根据彭博社最新消息,瑞信集团发布声明称,正采取行动增强流动性,通过行使其选择权,以优质资产作为担保,将从瑞士央行借款多达500亿瑞士法郎。同时,瑞信将回购不超过30亿瑞士法郎的OPCO高级债务证券。
彭博社滚动信息截图
此前,据彭博社3月14日报道,瑞士信贷集团在当天发布的年度报告中称,在2021年和2022年,集团对财报的内部控制“并不有效”。管理层也据此得出结论,集团的披露控制和程序无效。这一缺陷涉及未能设计和维持有效的风险评估,以查明和分析财务报表中重大错报的风险。
同时,这一重大缺陷还造成了另一个重大缺陷,即管理层没有设计和维护对现金流量表的分类和列报的有效控制。
而就在上周,美国证交会在瑞信发布年度报告前的最后一刻,对其2019年和2020年的现金流量表提出了询问。这使得瑞信决定推迟公布2022年年度报告,有关讨论“现已结束”。
受此消息影响,瑞信股价暴跌,再加上近期美国硅谷银行、签名银行接连破产倒闭,银行类股集体下跌,瑞信股价自3月9日以来已跌去12.4%。
《华盛顿邮报》报道称,3月15日,瑞信股价暴跌20%以上,随后有所反弹。同时,美国道琼斯道琼斯工业平均指数下跌近1%,欧洲银行股暴跌,导致泛欧斯托克600指数也下跌3%。
报道还指出,多年来,瑞信一直在处理一系列问题,而其遇到的最新麻烦与硅谷银行暴雷还太一样。毕竟,这家瑞士银行的规模要比硅谷银行大得多,与全球金融体系的融合程度也更高,在瑞信出现问题之际,人们正越来越担心全球银行业的稳定性。
瑞信集团 资料图
凯投宏观(Capital Economics)首席欧洲经济学家安德鲁·肯宁汉姆(Andrew Kenningham)15日在一份研究报告中称,"原则上瑞信对全球经济的影响,要比上周处于危机边缘的美国地区性银行大得多。瑞信不仅是瑞士的问题,也是全球的问题。”
《华盛顿邮报》援引两名不具名知情人士报道称,美国政府官员也正在试图评估,美国银行在多大程度上可能会受到瑞信股价下跌的影响。
对此消息,美国财政部方面拒绝置评,不过一位发言人在一份声明中证实,美国财政部正在密切关注事态发展,并与全球相关部门保持联系。除了美国银行持有瑞信股票带来的风险外,这家瑞士银行在美国也有受联邦政府监管的子公司,可能会带来金融风险。
据报道,围绕瑞信财务稳定性的新问题,也可能会影响欧洲央行定于3月16日做出的是否加息的决定。
《华盛顿邮报》称,拥有167年历史的瑞信,成立的初衷是为瑞士铁路扩张提供资金。如今,瑞信专注于为富裕客户提供银行服务,以及资产管理和投资银行业务。
与雷曼兄弟在2008年突然倒闭不同,瑞信的麻烦是随着时间的推移而积累起来的,该银行一直在努力应对财务损失、风险和合规问题,以及一起备受瞩目的数据泄露事件。国际评级机构惠誉(Fitch Ratings)的数据显示,瑞信银行近几个月以来一直在试图重组业务,旨在缩减投资银行业务,将资金转向全球财富管理。
值得注意的是,以悲观预测被称为“末日博士”、曾准确预测到2008年金融危机的经济学家鲁里埃尔·鲁比尼(Nouriel Roubini),当地时间3月13日接受美国《新闻周刊》(Newsweek)采访时指出,目前围绕于硅谷银行的这类危机不仅限于美国,欧洲地区也危机重重。
有着“末日博士”之称的经济学家鲁里埃尔·鲁比尼接受《新闻周刊》采访
鲁比尼透露,据他所知,欧洲至少有一家金融机构长期资本不足,在资本重组方面存在问题,可能存在一些不良资产,以及一些长期证券风险敞口和未实现亏损。
“如果这家机构发生了什么事……这将更具有系统重要性,我们说的是拥有数万亿美元资产的机构,不是像硅谷银行那种只有4000亿美元的。”鲁比尼指出,尽管与此次硅谷银行倒闭无关联,但近期欧洲股市的下跌,是全球危机蔓延的自然滞后现象,“危机还没有结束”。
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