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英国人全面反思“金融立国”:一业荣,百业枯?
关键字: 英国金融业实体经济金融诅咒导读过度膨胀的金融系统将资源错误配置,贷款大量流向了相互借贷、商业地产而不是实体经济。金融业为了实现快速的财富最大化,转而压榨实体企业、工薪阶层和公共服务。而政府为了保持“竞争力”不断在政策上“劫贫济富”。“金融立国”的表面繁荣背后是“百业凋零”的诅咒和潜在的经济危机。资源诅咒和金融诅咒
上世纪90年代,我曾在安哥拉担任路透社(Reuters)和英国《金融时报》(Financial Times)的记者。
所有的西方游客都会问我同样的问题:为什么一个矿产资源如此丰富的国家会穷成这个样子呢?
答案之一是腐败:在首都,精英阶层变得非常富有,他们吃龙虾、喝香槟,而他们贫穷的同胞却在一些尘土飞扬的省份中互相残杀。另一个答案是石油和钻石工业为战争提供了资金。但这些都不能概括具体的情况。
造成这样的结果当然是多种因素共同作用的结果。大约在同一时间,经济学家开始对安哥拉等国的问题提出新的看法——他们称之为“资源诅咒”。
学者们得出结论说,与资源较少的国家相比,许多自然资源丰富的国家似乎都遭受着经济增长放缓、腐败泛滥、冲突加剧、管控变严和贫困加剧的困扰(不过,包括挪威在内的一些矿产资源丰富的国家似乎逃过了这一诅咒。)
关键是,这种糟糕的表现不仅仅是因为那些政治盗贼们窃取了财富并把钱藏匿在了海外(尽管这也是事实)。令人吃惊的是,这些带来财富的自然资源,可能还不如全然不曾发现它们要好。
更多的钱会让你更穷:这就是为什么“资源诅咒”有时也被称为“因富致贫悖论”。
上世纪90年代,约翰·克里斯滕森(John Christensen)是英国避税天堂泽西岛(Jersey)的官方经济顾问。当我在写关于安哥拉资源诅咒问题的文章时,他正在关注这一问题,同时也发现越来越多的人和他在泽西岛看到的事情相似。
在这个小岛上,庞大的金融部门正在使少数人成为显而易见的富人,他们坐拥肮脏的钱财的同时,另一部分泽西人正遭受着极度贫困的折磨。但他可以其实还可能看到一个放大了的“泽西岛”:英国本土。
克里斯滕森离开了泽西岛,而且帮助建立了打击避税天堂的税务司法网络。2007年,他联系到了我,我们开始研究所谓的“金融诅咒”。
英国金融城(图片来自网络)
将饱受战争蹂躏的安哥拉与当代英国相比,这似乎有些奇怪,但事实证明,金融诅咒与资源诅咒的相似之处比我们最初想象的要多。
首先,在这两种情况下,占主导地位的行业都把受过最好教育的人从其他经济部门——政府、公民社会和媒体——吸引到高薪的石油或金融岗位。用一项关于金融如何损害增长的里程碑式学术研究的话来说,“金融简直让火箭科学家远离了卫星行业”:那些可能成为科学家的人,在另一个时代梦想着治愈癌症或把人送上火星的人,如今梦想着成为对冲基金经理。”
在安哥拉,石油财富的大量流入推高了当地商品和服务——从住房到理发——的价格。过高的价格和成本对当地的工农业造成了又一波破坏,使得国内商品与进口商品竞争变得更加困难。同样,流入伦敦金融城(City of London)以及伦敦金融城创造的资金也对房价和商品及服务的价格产生了类似的影响,使得英国出口商更难与外国生产商展开竞争。
石油繁荣与萧条对安哥拉也产生了灾难性的影响。在石油价格水涨船高的日子里,建设工地就会在Luanda遍地开花,起重机会在傍晚形成一道道亮丽的风景线。不过一旦石油价格跳水,这些建设工地上就会留下一栋又一栋的烂尾楼。繁荣时期的大量借贷和萧条时期的债务拖欠加剧了这一问题。就英国而言,境况的好与坏则是因为经济周期的盛衰时间不同造成的。但就像安哥拉的石油行情一样,在繁荣时期,占主导地位的行业会损害其他经济领域,但当泡沫破灭时,那些受损的行业就不容易修复和重建了。
当然,伦敦金融城从来不吝于炫耀自己对英国经济的贡献:提供了36万个银行工作岗位,310亿英镑的直接税收和600亿英镑的金融服务贸易顺差。
- 原标题:The finance curse: how the outsized power of the City of London makes Britain poorer 本文仅代表作者个人观点。
- 责任编辑:戴苏越
- 最后更新: 2019-01-10 08:02:07
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