事关反洗钱工作，人民银行征求意见

APP下载

扫一扫

下载观察者APP

事关反洗钱工作，人民银行征求意见

分享到：

2025-10-12 13:17:25 字号：A- A A+ 来源：观察者网

10月11日，人民银行网站发布关于《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》公开征求意见的通知。

为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，有效应对反洗钱国际评估，中国人民银行研究起草了《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。主要内容如下。

《办法》参考反洗钱国际标准，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人，要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。

《办法》规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准，其中法人与非法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。《办法》贯彻基于风险原则，明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准。

《办法》一是明确受益所有人识别核实整体流程及要求；二是明确了应识别、保存的受益所有人身份信息和权利状况信息要素；三是规定金融机构应基于风险采取差异化的识别核实措施。

此外，为有效落实新修订的《反洗钱法》相关要求并做好反洗钱国际评估应对工作，《办法》参照多国实践经验，构建了差异反馈机制，明确了差异反馈工作流程、重大差异和非重大差异情形的判断标准及相应处理措施。

公众可通过以下途径和方式提出反馈意见：

一、通过电子邮件方式将意见发送至fxqzqyj@pbc.gov.cn。请在邮件标题注明“金融机构客户受益所有人识别管理办法征求意见”字样。

二、通过信函方式将意见邮寄至：北京市西城区金融大街30号中国人民银行反洗钱局（邮编：100033）。请在信封上注明“金融机构客户受益所有人识别管理办法征求意见”字样。

三、将意见传真至：010－88091712。

意见反馈截止时间为2025年11月11日。

附件1：金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）.pdf

附件2：《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》起草说明.pdf
|

举报
- 违反法律法规
- 垃圾信息、广告
- 色情、淫秽信息
- 人身攻击
- 谣言、不实信息
- 冒充，冒用信息
- 破坏社区秩序
- 其他
- 涉未成年人有害信息
观察者网举报制度规范
确定取消
标签
- 责任编辑: 李琪
- 进出口银行北京分行原行长吴少华，被开除党籍
  
  2025-10-12 13:13 银行
- 董希淼：AI技术给金融业带来三重挑战
  
  2025-10-12 13:08 大咖观点
- 周小川：有潜能挑战美元的，有四种货币
  
  2025-10-12 11:04 大咖观点
- 多家银行违规被罚，工行深圳市分行被罚1150万元
  
  2025-10-12 10:08 银行
- 白银价格也创新高，今年以来涨幅超七成
  
  2025-10-12 08:58 市场资讯
- 比特币大跌超8%，全球逾164万人爆仓
  
  2025-10-11 10:15 金融科技
- 美股遭遇“黑色星期五”：纳指暴跌3.56%，半年来最大跌幅
  
  2025-10-11 08:16 市场资讯
- 证监会发审委“五届元老”郭旭东，主动投案
  
  2025-10-10 16:18 廉政风暴
- 上海金融“五篇大文章”工作推进会顺利召开
  
  2025-10-10 15:41 五大文章
- 东方财富实控人家族年内再套现58亿，三年累计减持超百亿
  
  2025-10-10 15:16 证券
- A股三大指数收跌：沪指失守3900点，半导体与电池板块领跌
  
  2025-10-10 14:38 市场资讯
- 业绩“断崖式”下滑后，珠海华润银行历时7月选出行长
  
  2025-10-10 14:14 银行
- 工商银行、宁波银行上榜！英国《银行家》公布全球增速最快50家银行
  
  2025-10-10 14:05 市场资讯
- 渤海人寿新董事长到位，正式脱离“海航系”标签
  
  2025-10-10 11:46 保险
- 百亿私募大佬但斌成为中国香港居民，同日卸任东方港湾总经理
  
  2025-10-10 10:48 市场资讯
- 东方资产将入局浦发银行董事会，今年多家AMC增持银行股
  
  2025-10-10 09:22 市场资讯
- 上证报：沪指第三次逼近4000点，这次有何不同？
  
  2025-10-10 08:34 市场资讯
- 78岁“中国证券教父”管金生去世
  
  2025-10-10 07:29 市场资讯
- 行长辞任、股权遭拍卖，天府银行危局何解?
  
  2025-10-09 18:18 银行
- 1.1万亿元！央行节后首日开展买断式逆回购
  
  2025-10-09 12:30 银行
搜索

   观察者头条查看全部

“伊朗想放部分油轮过海峡，前提是石油以人民币结算” 评论 129

领先美日！中国再突破高端材料“卡脖子” 评论 134

日方后知后觉：中国管制，关联日企有近万家！评论 126

草台班子？“特朗普政府低估伊朗决心，让人目瞪口呆” 评论 163

“有伊朗船只接近美航母，美军开火忙中出错” 评论 165

   风闻 · 24小时最热查看全部

   最新视频查看全部
最新闻 Hot
快讯

Copyright © 2014-2024 观察者 All rights reserved。
沪ICP备10213822号-2 互联网新闻信息服务许可证：31220170001 网登网视备（沪）02020000041-1号互联网宗教信息服务许可证：沪（2024）0000009 广播电视节目制作经营许可证：（沪）字第03952号
增值电信业务经营许可证：沪B2-20210968 违法及不良信息举报电话：021-62376571

沪公网安备 31010502000027号中国互联网举报中心上海市互联网违法与不良信息举报中心

返回顶部