-
金融观察员|9月2日-9月9日银行周报
-
王力联系电话:17621622896 联系邮箱:wangli@guancha.cn 欢迎交流
【上市银行非息收入结构生变,投资收益"一跃而起"成为新引擎】
在2024年上半年,上市银行的非利息收入结构经历了转变,手续费及佣金的净收入出现了同比下降,与此同时,投资净收益显著上升,成为非利息收入增长的新动力。据数据显示,上市银行的手续费及佣金净收入普遍减少,而投资净收益同比增长了近30%。多家银行利用了上半年的债券市场牛市,增加了交易性金融资产的交易次数,这促进了投资收益的大幅增加。
【A股上市银行2024年中期业绩报告发布:金融资源有效支持实体经济】
目前,42家在A股上市的银行已经公布了2024年上半年的业绩。总体而言,今年上半年,这些银行在对公信贷方面实现了稳定增长和均衡的资源分配。它们保持了合理的贷款投放节奏,重点支持了经济结构的转型与升级,以及实体经济中的关键领域和薄弱环节,特别是绿色金融、制造业、科技创新和普惠金融等领域的贷款比例有所提升。同时,银行资产质量保持稳定,房地产相关风险逐步释放,银行的风险防范能力也在持续增强。
【连续回笼资金!央行净回笼逾4700亿元】
9月3日,人民银行以固定利率、数量招标方式开展了12亿元逆回购操作,中标利率为1.70%,与此前持平。 因今日有4725亿元7天期逆回购到期,实现净回笼4713亿元。本周,中国人民银行公开市场将有14018亿元逆回购到期,其中周一至周五分别到期4710亿元、4725亿元、2773亿元、1509亿元、301亿元。 9月2日,人民银行以固定利率、数量招标方式开展了35亿元逆回购操作,中标利率为1.70%,与此前持平。因当日有4710亿元7天期逆回购到期,实现净回笼4675亿元。
【招商银行王良:目前未收到监管针对个人房贷转按揭的相关意见】
9月2日,招商银行行长王良在该行2024年中期业绩交流会上表示,目前招商银行没有收到监管部门针对个人存量房贷转按揭的相关意见,相关监管部门也并未就此征求过商业银行的意见。 近日,有外媒报道称,中国正在考虑进一步下调存量房贷利率,允许规模高达38万亿人民币的存量房贷寻求转按揭,以降低居民债务负担、提振消费。“这个政策目前还没有得到确认。如果相关政策推出,可能会对银行业存量按揭利率带来一定的负面影响。”王良表示。
【中小银行股权频频流拍】
今年,中小银行股权成为网上拍卖平台上的常客,尽管有的银行股权以低至1元的价格起拍,但仍有不少股权无人问津,甚至流拍。例如,邯郸银行和杭州联合银行的部分股权多次流拍。虽然也有一些银行股权拍卖成功,但总体上中小银行股权拍卖市场遇冷。分析认为,这主要是因为一些中小银行的业绩预期不佳以及股东的资金需求。
【光大银行半年业绩报告:营收下降8.77% 信用卡业务表现不佳】
随着上市银行中报的发布,10家全国性股份制银行的上半年业绩已经全部公开。在这些银行中,光大银行的营收增长率为-8.77%,在10家银行中排名第九,显示出相对落后的趋势。具体而言,光大银行上半年的营业收入为698.08亿元,同比下降8.77%,而归属于母公司的净利润为244.87亿元,同比增长1.72%。除了营收的减少,光大银行在第二季度末的资产负债规模也有所缩减,与第一季度末相比有所下降。此外,该行重点发展的信用卡业务在透支余额、交易额和收入等多个关键指标上也出现了下滑。与其他同类型银行相比,光大银行的经营表现并不突出。
【8家上市银行信贷增长环比下降 部分银行出现资产缩减】
在宏观经济形势下,商业银行正面临资产规模增长减缓,甚至出现季度环比资产缩减的情况。尽管A股42家上市银行的总资产同比仍在增长,但增长速度已显著降低。部分银行的资产规模环比出现下降,其中同业资产的减少是主要原因之一。同时,存款流失也被认为是影响因素之一。此外,8家上市银行的信贷投放环比减少,这反映了有效信贷需求不足的问题。银行高层提出了优化资产结构、增强风险定价能力以及寻找新的业务增长点等策略来应对这些挑战。
【城商行积极并购村镇银行】
在中小银行股权市场遇冷的情况下,多家城市商业银行正积极并购村镇银行。成都农村商业银行近期一次性增持了其旗下8家村镇银行的股份,成为今年规模最大的一次增持。这种并购热潮反映了对村镇银行风险的积极处理。城商行通过合并村镇银行,能够利用后者在小微、三农和社区业务方面的经验,进一步发展这些领域的业务模式,为支持农业和小型企业的发展战略打下坚实的基础。
【提前还房贷,银行还设门槛?】
近日,广州地区的工商银行对系统进行了升级,调整了通过App提前还房贷的要求,设定最低还款额为5万元。其他银行也存在类似的最低还款门槛,通常为1万元。尽管部分客户面临提前还款的不便,但银行表示并未故意设置障碍。目前,提前还款仍需预约并等待至少一个月的时间。
【上市银行收入结构生变 遭遇增长困境还是觅得第二曲线】
在贷款“价格战”的影响下,银行资产收益率下降,负债成本相对刚性,导致净利息收入和息差承压。A股上市银行上半年营收和拨备前利润同比减少,净利息收入和中间业务收入持续承压,但受益于债市行情,其他非息收入增速较高。银行正面临增长困境,非息业务的增长成为增加营收韧性的重要因素。
【为了营销"不择手段" 相关部门警示银行理财产品"虚高"年化收益率状况】
近期,银行理财产品成立以来年化收益率与近一个月年化收益率出现显著差异,引发投资者关注。部分银行理财子公司通过短期内封闭期及少量资金投入高收益资产的方式,提高成立以来年化收益率,以此吸引投资者。然而,随着产品规模扩大,实际收益率下降,导致近一个月年化收益率显著降低。监管部门已注意到这一问题,并通报批评了相关行为,强调不得虚增产品收益率,保护消费者权益。
- 责任编辑: 王力 
-
特斯拉在中国“遇冷”,马斯克罕见作出回复
2024-09-09 16:09 产业万象 -
A股突发,国企大重组!中国盐湖集团来了
2024-09-08 20:04 金融观察 -
《金融机构涉刑案件管理办法》发布:涉案1亿元以上为重大案件
2024-09-06 17:55 金融观察 -
朱从玖被控受贿1.05亿余元,曾任职上交所、证监会
2024-09-06 17:15 廉政风暴 -
新规落地!证监离职人员入股禁止期最长到10年
2024-09-06 17:00 金融观察 -
“0添加”红利失效致主品类承压,千禾味业上半年增收不增利
2024-09-06 16:29 -
正式更名“衢州发展”,国资加持的新湖中宝成绩单亮眼
2024-09-06 09:54 观网财经-房产 -
万亿级规模,行业第一!国泰君安拟吸收合并海通证券
2024-09-05 23:01 金融观察 -
央行持有的特别国债在银行间市场首现卖单
2024-09-05 22:36 金融观察 -
国有六大行半年报出炉:首提中期分红、净息差持续承压
2024-09-05 20:40 金融观察 -
国内业务增长受阻,北鼎股份上半年海外市场增长近三成
2024-09-05 11:06 -
国货美妆四强上半年业绩揭晓:上美股份增速亮眼,贝泰妮营收净利双增
2024-09-05 11:06 观网财经-消费 -
首次!六大行宣布:分红
2024-09-04 16:06 金融观察 -
日本央行行长再次释放加息信号 分析师很担忧:“黑色星期一”可能重演
2024-09-03 20:50 日本 -
集采压顶增利不增收,振东制药90后“药二代”接棒后谋变
2024-09-03 16:31 观网财经-健康 -
丝芙兰中国裁员,业绩承压或为导火索
2024-09-03 16:14 观网财经-消费 -
毕得医药上半年净利下滑38.15%,内部治理待考
2024-09-03 15:54 观网财经-健康 -
新城控股:第二增长曲线发力,半年收租超60亿元
2024-09-03 11:25 观网财经-房产 -
央行:8月三大政策性银行净归还抵押补充贷款778亿元
2024-09-02 19:05 金融观察
相关推荐 -
-
“特朗普还没上任,美国在这里已落了下风” 评论 1“特朗普就职前,美国进口商要从中国抢货了” 评论 84超百亿美元,中国印尼签了! 评论 129想给中资控股港口“泼脏水”,特朗普手下却打了广告 评论 74中国,找到一条“拯救世界”之路! 评论 120最新闻 Hot